国务院办公厅关于完善反洗钱等体制机制的意见正式印发

央行时务,国务院办公厅即日对反据任务停止了改良、反恐融资、反避税裁决零碎与机制之我见,问互插机关仔细落实。提议是反钱币下最片面的领导设计,这亦柴纳的反洗钱举动。、反恐融资和反偷税漏税管辖视野深化改造的方略,未经触动的的下一步反洗钱任务、反恐融资、反偷税漏税,引领和打击犯法可耻的事举动,无效守夜和把持财政风险具有要紧辅导功能。(贴壁纸时报)

国务院办公厅说起使完善反钱劳成绩的提议、反恐融资、反避税接管机制之我见

正式的办公厅信件〔2017〕第84号

反洗钱部际联席会议各盟员单位:

反洗钱、反恐融资、反偷税漏税(以下统称“三反”)接管体制机制是构筑柴纳特色社会主义诉诸法度零碎和当代风格的财政接管零碎的要紧内容,助长正式的凑合着活下去零碎和凑合着活下去当代风格的化、保持理财无损的稳固的要紧保证书,预全球凑合着活下去、引申筑双向吐艳的要紧途径。自《反钱币Laundering Law》发表以后,柴纳三蚁构筑开腰槽大调游行示威,显著的任务发生,根本适宜国际一般的。同时,咱们必须做的事查看,互插成绩仍在若干显著的驳斥和成绩。,首要是接管体系还没有健全。、使调和通敌机制仍不畅、跨机关记载知识共享不高、反洗钱工作的机构(以下省略:反洗钱)、国际预和话语权与C不相称。为更助长三反接管构筑,使完善三反接管办法,经国务院赞成,现标示于图表上以下提议。

一、总体问

(1)辅导思想。

党的十八、十八、第三射中靶子片面贯通、四中、五中、六届全会心胸,以邓小平理论、“三个代表”要紧思想、理科发展理念是辅导思想,深刻满足 近平总书记继承顺序要紧讲话心胸和补缀乾坤理政新思路新思想新谋略,仔细贯通党的中间、国务院方针决策,执意正式的无损的观,依照助长化合内阁当代风格的化的问,使完善三反监视的体系和机制。

(二)根本原则。

执意以成绩为导向,使充分活动任务通力合作。更解放思想,从根本民情动身,从现实任务需求动身,深刻想出、三反搜集机制成绩的无效处理。反洗钱行政主管机关、税务机关、公安机关要仔细公务,国务院筑、贴壁纸、管保监视凑合着活下去机构及对立面关系单位,安排三反的通力合作。以财务知识为勾住的探究与使成为、以基金接管为中数、本记载和知识的共享、三反与正式的凑合着活下去相一致的监视机制与机制。

执意引领和把持,无效加重风险。片面、理科地停止风险评价,更优选法风险资源施展调控资源,扶助向上移动高风险地面的接管。同时,风险评价机制的持续优选法与监控与辨析,使完善风险守夜零碎,洗钱可耻的事的无效引领与把持、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税风险。

执意民情,为双向吐艳供效劳保证。考虑海内洗钱罪、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税风险现实处境,逐渐使成为和使完善三反法度体系和接管。如关系国际协定的国际通敌。忠贞的实行我国应实行的国际工作,严寒气候施工国际一般的,扶助向上移动跨境监视与通敌,实在保持柴纳鳍状物的法定利息,备款以薪水筑的双向吐艳。

执意依法行政,使充分活动反洗钱工作教授的提供功能。如关系规则决定关系单位的函数,确保人人都存在本人的臀部,自动AS,风险的严谨的把持。注重和生长反洗钱机构的功能、第稳定可靠的防线在令人讨厌的人主义的偷税漏税和偷税漏税射中靶子功能。

(三)目的问。

到2020年,初步安排恳求社会主义交易情况经济的问、适宜柴纳民情、适宜国际一般的的三反金科玉律,清楚的债务、权责对等、无效相配三防监视使调和,洗钱可耻的事的无效引领与把持、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税风险。

二、使完善任务机制

(四)扶助向上移动使调和相配,使完善安排机制。更使完善部际联席会议体系,使调和三反监视任务。依托部际反洗钱任务会议,扶助向上移动三反任务的安排使调和机制,制定总体战术、要紧策略性办法,助长实行,指挥三个反管辖视野的国际通敌,扶助向上移动监视与通敌。

(五)洗钱风险评价零碎的想出与设计,使成为反洗钱和反恐融资战术安排机制。使充分活动风险评价在撞见成绩射中靶子功能、使完善体制机制、施展资源的根本角色,扩大风险导向的反洗钱和反恐融资战术想出。使成为全国性洗钱和令人讨厌的人主义的筹资风险,说得通由反洗钱行政主管机关、税务机关、公安机关、正式的无损的机关、司法机关与国务院筑、贴壁纸、洗钱和令人讨厌的人手段筹资风险评价任务组,时限洗钱与令人讨厌的人主义的筹资风险评价。本风险评价的成绩,制定并时限校正反洗钱和反恐融资战术,决定反洗钱和反恐融资任务的阶段性目的、首要任务和首要摇动,分工清楚的,增加高风险管辖视野反洗钱接管力度。使成为多层评价最后的器具机制,由互插单位和反洗钱工作机构考虑评价最后有回复性地使完善反洗钱和反恐融资任务,向前推资源施展性能,向前推风险守夜与把持的无效性。

(六)扶助向上移动秘诀转变和个案考察,优选法打击可耻的事通敌机制。激化反洗钱行政机关、税务机关和监察机关、侦探机关、行政执法机构的沟通与使调和,更使完善不信任的购得秘诀的通敌机制,扶助向上移动忠告请教和知识反应机制,洗钱罪探析、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税的现势与放任自流,不休优选法反洗钱考察的谋略、方式和技术。反洗钱凑合着活下去机关应扶助向上移动守夜力度,关系单位应扶助向上移动对考察和应用的即时反应,反洗钱的安排、论令人讨厌的人手段融资与偷税漏税的通力合作,保持财政次序和社会稳固。

(七)扶助向上移动监视使调和,使完善监视通敌机制。在叫接管中嵌入反洗钱接管问,部分相同构筑、事中、预先监视的未经触动的连续。使充分活动部际联席会议的功能,激化反洗钱行政机关和财政接管机关中间的使调和,使完善监视机制、策略性和办法,化合接管行为,共享接管知识,跨境监视与通敌的使调和。

(八)依法应用内阁材料,使完善记载与知识共享机制。论居住法度的作出前提、物力为目的,记载共享一般的与人口普查指标零碎的探究与想出,泻药互插单位记载,供债务和记载作客。稳步助长记载知识共享机制构筑,依法严谨的行政,商业秘密与个别的私生活秘密权的备款以薪水,助长互插记载库构筑,煽动每侧预共享。使成为互插单位的电子体系,引起无损的、高效的记载知识共享忍受。

(九)优选法接管资源施展,使完善资源监视备款以薪水机制的想出与使完善。财政管辖视野的全部分相同、指定的非财政叫高风险管辖视野要点接管的目的,反洗钱的适时扩张、反恐融资接管视野。优选法接管资源的施展和应用,对三反资源接管的总发生考虑,为三反监视供富裕的的人工物力。

三、使完善法度体系

(十)助长想出使完善互插与刑罚有关的立宪,说起惩治洗钱可耻的事和令人讨厌的人手段的关系规则的修正。如柴纳国际一般的所问的国际一般的,引申洗钱可耻的事视野想出,将下游可耻的事人使开始生效洗钱可耻的事提供。与国际公约的问相反,考虑我国反恐的现实需求,助长令人讨厌的人手段可耻的事与刑罚有关的立宪的逐渐使完善,扶助向上移动司法解释。想出使成为互插司法任务激发机制,向前推反洗钱任务的回复发生。

(十一)清楚的执行遗产凑合着活下去人的职责化合国安理会反恐融资互插解决的顺序。使成为和决定有回复性的财政制裁体系,泻药名单上的关系单位名单、尊敬、释放、监视与执行遗产凑合着活下去人的职责、函数划分等。。使完善和使完善行政机关、财政接管机关和反洗钱工作机构执行遗产凑合着活下去人的职责化合国安理会反恐融资解决问的顺序规则和接管办法,更清楚的解冻资产的原稿截止时间、视野、顺序、不掺假的第三人备款以薪水及互插法度债务,保证书化合国无损的互插解决的执行遗产凑合着活下去人的职责。

(十二)扶助向上移动指定的非财政机构的风险接管,探究使成为指定的非财政机构反洗钱和反恐融资接管体系。激化反洗钱行政机关、税务机关与指定的非财政机关的使调和,关怀非财政管辖视野洗钱可耻的事、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税风险兑换处境,高危叫风险评价,叫洗钱成绩的考察与辨析、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税风险散布及发展放任自流,标示于图表上三反接管策略性的提议。任何人清楚的问国际一般的的现实性居间的、贵金属首饰购得、公司、效劳等特殊非财政叫具有较高的,逐渐使成为反洗钱和反恐融资接管体系。如一国两制方针,由反洗钱行政主管机关会同指定的非财政叫主管机关释放指定的叫的反洗钱和反恐融资接管体系,考虑叫接管的现势、被接管机构经纪首数等决定叫反洗钱和反恐融资接管文字。生长叫协会功能和或使成群等功能,辅导叫协会制定本叫反洗钱和反恐融资任务上演。

(十三个的)扶助向上移动监视与策略性的补集,使完善风险防控零碎。想出使成为杂多的接管机关使成为新的反钱币策略性、非营利安排及其董事、接管者、监事反洗钱底色审察体系,严谨的复核发起人、合股、现实把持人、终极义卖人和董事、监事、地位较高的凑合着活下去底色,提供资产与波道想出述评,经过使成为安排预防犯法者洗钱、令人讨厌的人手段融资与偷税漏税。各类可让转账的洗钱风险想出,估价辨析与现实检验技术想出,显然,反洗钱行政机关和,助长跨境房客NEG监视传单体系。向反洗钱行政机关制定定做的生活乏味、公安机关、正式的无损的机关使充满带上现钞的详细说明顺序,使完善跨境非常资产接管零碎。

四、改良引领办法

(十四的记号)使成为健全风险守夜和接管机制;,指挥反洗钱工作机构无效加重风险。回复风险的无效守夜和把持,反洗钱接管眼镜框的持续优选法,反洗钱风险容忍的有理决定,使成为健全监视策略性的指挥机制,催促、指挥、煽动反洗钱机构自动扶助向上移动力度,使充分活动其在洗钱可耻的事射中靶子功能、第稳定可靠的防线在令人讨厌的人主义的偷税漏税和偷税漏税射中靶子功能。反洗钱接管策略性器的合成的运用,实行混合物接管,使完善风险预警与应急安排机制,激化高风险交易情况、高风险事业和高危事业的反洗钱接管。

(十五个人组成的橄榄球队)扶助向上移动团体凑合着活下去,向前推接管性能。反洗钱行政机关与筑、贴壁纸、管保接管机构应扶助向上移动管保接管,助长反洗钱武力机构的亲自凑合着活下去、以亲自凑合着活下去风险为目的,逐渐使成为健全团体凑合着活下去创作。环绕公司机构和使分叉、使成群公司与分店在R射中靶子使适应与功能,反洗钱接管的过度斜击混合物。扶助向上移动反据法指挥部的亲密的把持机制,扶助向上移动董事、监事和地位较高的凑合着活下去作为正式工作人员的的函数,促使反洗钱机构扶助向上移动反洗钱机构的执行遗产凑合着活下去人的职责力。使成为我国监视教会分立机制的探究,构成恳求团体接管需求的技术平台,逐渐引起反洗钱跨区共享。在严谨的居住秘而不宣规则的作出前提下,沉思和使成为知识纲领和互换机制。

(十六)声调监控辨析零碎,向前推监控辨析程度。增加反洗钱接管力度辨析记载菱形,助长单向一致的记载流与记载共享。扶助向上移动反洗钱任务的安排与使调和,抓好要点管辖视野的任务、要点地面、要点兽群监控与辨析。不休延伸反洗钱接管天线,关系单位应用不信任的购得代表的反应与评价,作为反洗钱行政主管机关扩大反洗钱工作机构不信任的购得说闲话评价任务的要紧根据。富有的的非现场接管策略性器,组成书评的不可。使充分活动会计事务所的功能、糖衣陷阱及对立面专业效劳机构的充满活力的功能,我国反洗钱互插体系办法想出。

(十七)煽动举行开幕典礼,执意终于,支应新事情和新业态引起的风险。。反洗钱出面机构M的使成为与使完善,对新产品、新事情、新技术、持续洗钱和令人讨厌的人主义的融资风险,交易情况风险兑换的静态监控,向前推反洗钱接管的问。激化孤独反洗钱机构的债务,反洗钱机构伸出新产品、新事情在前方,洗钱风险与令人讨厌的人融资的亲自评价,考虑RES采用无效的风险守夜和把持办法。煽动反洗钱机构应用大记载、云计算等新技术鼓舞反洗钱和反恐融资任务无效性。

(十八)使完善跨境非常基金接管机制,守夜和打击跨境财政可耻的事。扶助向上移动非常购得接管为穿透点,外汇购得接管的合成的运用、跨境人民币购得接管与反洗钱基金购得,即时撞见跨境洗钱和令人讨厌的人融资。适宜国际反洗钱问的一般的,指挥财政机构扶助向上移动风险凑合着活下去,扶助向上移动跨境人民币结算零碎的三方监控,保持人民币薪水清算零碎的良好名誉,折扣财政机构跨境事情风险。

(十九岁)使成为健全行列教授机制;,专业参谋的的培育与构筑。使成为部分相同各类反洗钱的行列机制,向前推互插作为正式工作人员的的反洗钱程度。充满活力的煽动举行开幕典礼方式的行列和教授,充分应用当代风格的科技中数引申S,增加基层人才培育和行列力度。

五、宽大可耻的事举动

(二十)审计资源的无效和谐,打击涉税可耻的事。随机抽样体系与源头凑合着活下去的使成为与使完善,向前推审计充其量的。风险凑合着活下去导向下的取向举动文字,向前推审计的严格和使不敢力。防治税基蚕食与留边转变。全国性各地穿插机关、跨区域特殊罢工行为,化合查处一齐大调欺诈事例,摧残设置专业可耻的事团伙和体系,宽大设置犯法可耻的事事业和作为正式工作人员的,正式的赋税收入丢失的履行,遏止传播退还已缴税款和转换票的无效办法,保持正式的赋税收入次序和赋税收入无损的。

(二十一)使成为打击关税犯法可耻的事举动通敌机制。激化反洗钱行政机关与定做的缉私机关的配合相配,协同打击定做的可耻的事。反洗钱行政主管机关要与定做的缉私机关化合扩大关系偷逃关税违反规则的资产移动特点榜样的想出,扶助向上移动监视和辨析躲避定做的关税资产的充其量的,即时向定做的缉私机关日报;会同国务院筑监视凑合着活下去机构充满活力的助手定做的缉私机关打击偷逃关税犯法可耻的事举动资产购得,引申打击偷逃关税犯法可耻的事举动发生,关键力的安排。定做的缉私机关要即时将任务中撞见的洗钱举动秘诀日报反洗钱行政主管机关及互插有权机关,充满活力的助手反洗钱行政凑合着活下去机关任务。

(二十二)扶助向上移动反洗钱考察,使成为和使完善洗钱辨析任务机制。更一般的反侦探任务顺序,使完善反洗钱侦探顺序,优选法侦探中数,扶助向上移动对不信任的购得秘诀的辨析,扶助向上移动反洗钱考察与转变,充满活力的相配担保机构协商,向前推反洗钱侦探的无效性。扶助向上移动洗钱可耻的事典型辨析及风险指明,指挥洗钱机构停止洗钱辨析,即时向反洗钱机构释放洗钱风险警示,催促反洗钱机构扶助向上移动风险预警。

六、深化国际通敌

(二十三个的)未经触动的的反洗钱和反恐融资互评价,确立良好的国际抽象。仔细实行知情人工作,充满活力的未经触动的的财政行为特殊任务组(FATF)反洗钱和反恐融资互评价。国际安排评价IMP的要紧适当的时机良机,安排和激起性欲关系单位和反洗钱机构,严谨的把持国际反洗钱一般的,接合的我国的现实处境,实在向前推反洗钱任务合规性和无效性。

(二十四的记号)深化国际反洗钱通敌,助长柴纳片面战术部署的一帆风顺实行。更预反钱币国际一般的想出、制定和监视与执行遗产凑合着活下去人的职责,充满活力的预亲密的凑合着活下去改造和大调方针决策,扶助向上移动柴纳在反洗钱射中靶子话语权和摇摆。持续扶助向上移动反钱Lau双边交流与通敌,助长中美反洗钱和反恐融资接管通敌。使成为反洗钱接管通敌机制,接管和指挥中资财政机构及其境外机构,保持其法定利息。跟随平地一路上求婚,未经触动的的与邻里反洗钱的交流与通敌。扶助向上移动沟通使调和,踏入安刚使成群的任务。国际财政知识互换平台的应用,拓展反洗钱知识波道。

(二十五个人组成的橄榄球队)深化国际反避税通敌,保持我国的赋税收入合法权利。深刻预二十使成群课税改造,充满活力的预国际赋税收入裁决的制定,自动收回华语语音,标示于图表上柴纳的标示于图表上,有助于柴纳的矫智,向前推柴纳赋税收入话语权。扶助向上移动双边多国的赋税收入通敌,使充分活动国际赋税收入忠告交流的功能,向前推赋税收入透明的东西,打击国际偷税漏税,使充分活动反躲避和避税的充满活力的功能,同时应用良好的反洗钱机制,向前推偷税漏税避税严格。

七、创作良好社会气氛

(二十六)扶助向上移动或使成群等凑合着活下去,使充分活动或使成群等安排的充满活力的功能。主管机关应辅导互插叫协会采用,大发体育或使成群等裁决和任务上演,扶助向上移动或使成群等凑合着活下去,扶助向上移动反洗钱武力机构违法、诚信、或使成群等思想,充满活力的助长反洗钱机构充满活力的预,助长反洗钱知识与经历交流,构想康健、康健的反洗钱命运。

(二十七)持续扩大传播教授任务。,助长大众预与通敌思想。使成为一般的的三反传播教授机制,普及三反根本常识,风险指明,向前推大众的亲自备款以薪水充其量的。易弯曲的多样地扩大传播教授任务,鼓舞三反的大众思想,扶助向上移动与三反任务通敌的意志,为三反任务构想良好气氛。

国务院办公厅

2017年8月29日

(本文已被删去)

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